“一張卡賺500元，兩張卡就是1000元!”正當(dāng)網(wǎng)約車(chē)司機(jī)譚某以為自己找到了“躺著賺錢(qián)”的“生財(cái)之道”，卻不曾想自己已然成為詐騙分子的“幫兇”，等待他的將是法律的制裁。

“他說(shuō)要用我的銀行卡幫他刷幾筆流水，然后一張銀行卡給我500塊好處費(fèi)。”今年年初，開(kāi)網(wǎng)約車(chē)的譚某接上了一位從廣州南站出來(lái)的客人。路上，這位客人自稱(chēng)是專(zhuān)門(mén)辦理銀行貸款的，并問(wèn)譚某是否有興趣做“兼職”賺快錢(qián)。客人告訴譚某，需要借用譚某的銀行卡幫幾位客戶(hù)制作一些銀行流水，譚某每提供一張銀行卡并成功進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的，可以獲得500元“好處費(fèi)”。

譚某見(jiàn)有利可圖，毫不猶豫地拿出了自己的銀行卡。約20分鐘后，客人告訴譚某，有幾筆錢(qián)已經(jīng)轉(zhuǎn)入了譚某的銀行卡，需要譚某再將錢(qián)轉(zhuǎn)出去。

譚某打開(kāi)手機(jī)查看銀行余額，果然，有幾筆來(lái)自陌生賬號(hào)的錢(qián)已經(jīng)轉(zhuǎn)入了自己的銀行卡中。按照客人的指示，譚某又將這些錢(qián)依次轉(zhuǎn)入了其他地方。

“交易”完成后，譚某獲得了500元“報(bào)酬”。

殊不知，所謂的“客人”，其實(shí)是詐騙分子。客人利用譚某的銀行賬號(hào)將騙來(lái)的錢(qián)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬分流，給騙來(lái)的錢(qián)財(cái)披上一層合法的外衣，把錢(qián)洗白了才轉(zhuǎn)到自己賬戶(hù)，以此躲避辦案機(jī)關(guān)的追查。

直至被警方找上門(mén)時(shí)，譚某才追悔莫及，他沒(méi)想到，自己出借銀行卡的行為，原來(lái)是充當(dāng)了詐騙分子的幫兇，觸犯了法律。

對(duì)此，廣州番禺警方提醒市民，買(mǎi)賣(mài)、租借“兩卡”均屬違法行為。

法律小課堂

什么是“幫信罪”?

幫信罪，全稱(chēng)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是《刑法修正案(九)》新增設(shè)的罪名。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪(比如電信詐騙犯罪)，還為其犯罪提供幫助。其中最常見(jiàn)方式之一就是把銀行卡出售、出借給詐騙分子。

詐騙分子收到贓款時(shí)為了確保安全，從各地購(gòu)買(mǎi)、租借大量他人的銀行卡，然后通過(guò)網(wǎng)購(gòu)、轉(zhuǎn)賬等方式，將贓款迅速分流到多個(gè)銀行卡里。如此一來(lái)，一筆贓款就被稀釋成無(wú)數(shù)筆“正常的資金”，最后轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶(hù)中。

番禺警方提醒，買(mǎi)賣(mài)、租借“兩卡”，除了會(huì)受到法律的嚴(yán)懲，還將面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶(hù)等懲戒措施。

(記者 陳綿欽)

標(biāo)簽： 詐騙分子 銀行流水 銀行賬號(hào) 出借銀行卡